Verstehen Sie Ihre Hausbesitzer Politik und verfügbaren Versicherungsschutzes ist unerlässlich, um sicherzustellen, dass Ihr Haus ausreichend geschützt ist. Es ist wichtig zu Lesen, dass Ihre politische Dokumente, die Sie sorgfältig und verstehen Sie die verschiedenen Arten der Berichterstattung enthalten sind, sowie allfällige Selbstbehalte und AUSSCHLÜSSE, die angewendet werden können. Ihr agent ist Ihre beste Quelle für Informationen, wenn Sie Fragen oder Bedenken haben, über Ihre Politik.
Eine typische persönlichen Wohn (Hausbesitzer) die Versicherungspolice beinhaltet mehrere standard-Abdeckung-Typen.
Abdeckung A – Wohnung
Deckt Ihr Haus und die angeschlossenen Strukturen. Für Hausbesitzer Politik, Ihre Deckungssumme bestimmt wird, basierend auf den Kosten der vollständigen Umbau Ihres Hauses und die angeschlossenen Strukturen nach einem Totalschaden. Dieser Betrag ist Verschieden, und in vielen Fällen werden mehr als die geschätzten ist, werden die Immobilien mit dem Wert Ihres Hauses.
Abdeckung B – Andere Strukturen
Deckt Strukturen, die nicht physisch an Ihrem Hause, nach einem Totalschaden. Beispiel: Lagerhallen, freistehende Garagen.
Abdeckung C – Persönliches Eigentum
Deckt die Abschreibung Wert, der Ihr persönliches Eigentum und hausrat. Beispiel: Kleidung, Geräte und Möbel.
Abdeckung D – Verlust von
Deckt anfallen, zusätzliche Lebenshaltungskosten, wenn Sie vorübergehend nicht in Ihrem Haushalt Leben folgende eine überdachte Verlust.
Abdeckung E – Persönliche Haftung
Deckt Personenschäden oder Sachschäden, für die Sie oder andere Menschen von dieser Politik erfasst sind, gilt die gesetzlich haftet.
Abdeckung F – Medizinische Zahlungen an Andere
Deckt angemessene und notwendige medizinische Aufwendungen, wenn jemand verletzt auf Ihrem Grundstück oder, unter bestimmten Umständen, aus der versicherten Gegenstände.
Zusätzliche Versicherungen können gehören: Debris Removal; Angemessene Reparaturen; Bäume, Sträucher und Andere Pflanzen; Feuerwehr-Service-Gebühr; Eigenschaft Entfernt, Kreditkarte, Fonds-Transfer-Karte, Urkundenfälschung und die Fälschung von Geld, Verlust-Analyse, Katastrophalen Boden Abdeckung Zusammenbruch; Glas-oder Sicherheits-Verglasung-Material; der Vermieter Eingerichtet; Pilze, Nass-oder Trockenfäule, Hefe oder Bakterien, Verordnung oder Gesetz.
Beschränkungen und AUSSCHLÜSSE gelten. Fragen Sie Ihren Politik oder Vertreter, um zu bestätigen, Ihre Politik an die spezifischen Versicherungsschutzes und AUSSCHLÜSSE.
Die folgenden übertragungen sind in der Regel zur Verfügung für eine zusätzliche Gebühr:
> Doline Verlust – Abdeckung- Abdeckungen strukturellen Schäden aufgrund von Bodensenkungen. Dies unterscheidet sich von der Abdeckung für Katastrophale Bodendecker Zusammenbruch, das ist die standard-policy für keine zusätzliche Gebühr. Eine Doline Inspektionen können erforderlich sein.
> Persönliches Eigentum Ersatz -, Kosten – Deckt die Kosten vollständig ersetzen Ihr persönliches Eigentum.
> Erhöhte Grenzwerte für die Verordnung oder Gesetz, Abdeckung, Deckt zusätzliche Kosten anfallen, wenn änderungen der Gesetze oder Bauvorschriften eine Erhöhung der Kosten für den Wiederaufbau Ihres Eigentums außerhalb Ihrer regulären Verordnung oder Gesetz, Grenzen.
Andere Politische Funktionen
> Selbstbehalte – Ihre Politik beinhaltet zwei Abzüge, ein Hurrikan Selbstbehalt und eine ganz Andere Tücken absetzbar. Wenn Sie einen Anspruch geltend machen, müssen Sie erfüllen die geltenden Selbstbehalt, bevor ein Anspruch gezahlt werden kann. Erhöhte und verringerte Selbstbehalt Optionen verfügbar sein.
Der typische Hausbesitzer Versicherung deckt weder Schäden, die aus steigt das Wasser (Flut, Welle, waschen, Gezeiten-Welle, etc.). Flood insurance ist über verschiedene Versicherungen Planeten-Flut-Programme und die Bundesregierung National Flood Insurance Program.
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